Vorladung wegen Geldwäsche erhalten?

Zuerst klären: Wer lädt Sie in welcher Rolle?

Lesen Sie das Schreiben einschließlich der Rechtsbelehrung. Werden Sie als Beschuldigter oder als Zeuge angeschrieben? Stammt die Ladung von der Polizei, der Staatsanwaltschaft oder einem Gericht? Davon hängen Ihre Pflichten ab. Als Beschuldigter müssen Sie einer polizeilichen Vorladung grundsätzlich nicht folgen. Eine Ladung der Staatsanwaltschaft oder des Gerichts ist anders zu behandeln.

Die Pflicht, zu einem Termin zu erscheinen, und die Frage, ob Sie aussagen müssen, sind zu trennen. Auch bei einer verpflichtenden Vernehmung bleibt Beschuldigten das Recht, zur Sache zu schweigen. Eine Ladung als Zeuge sollte ebenfalls geprüft werden, wenn eigene strafrechtliche Risiken erkennbar sind.

Sie dürfen vor einer Aussage anwaltlichen Rat einholen

Nach § 136 StPO können Beschuldigte schweigen und bereits vor der Vernehmung einen Verteidiger befragen. Eine spontane telefonische Erklärung kann Teil der Ermittlungsakte werden. Das gilt auch dann, wenn Sie lediglich ein Missverständnis beseitigen möchten.

Eine Aussage sollte deshalb auf einer informierten Entscheidung beruhen. Nach Kenntnis der Akte lässt sich beurteilen, ob eine schriftliche Stellungnahme, die Vorlage bestimmter Nachweise oder zunächst weiteres Schweigen sinnvoll ist. Bereits gemachte Angaben müssen Sie Ihrem Verteidiger vollständig mitteilen.

Was Akteneinsicht für die Verteidigung verändert

Die Akte zeigt, welche Überweisungen, Konten und Zeiträume betroffen sind und auf welche Beweismittel sich die Ermittlungen stützen. Ihr Verteidiger kann nach § 147 StPO Akteneinsicht beantragen. Während laufender Ermittlungen sind gesetzliche Einschränkungen möglich; eine sofort vollständig vorliegende Akte lässt sich daher nicht versprechen.

Erst der Abgleich mit Ihren Unterlagen macht häufig sichtbar, welche Erklärung die Ermittler bislang nicht kennen: einen vorgetäuschten Arbeitsauftrag, manipulierte Kommunikation oder einen fremden Zugriff auf das Konto. Auch die Höhe einer möglichen Einziehung gehört von Beginn an in diese Prüfung.

Welche Unterlagen jetzt hilfreich sind

Bewahren Sie das Schreiben samt Umschlag, Kontoauszüge, Stellenanzeigen, Verträge, Nachrichten und Zahlungsanweisungen auf. Sichern Sie vorhandene Chats möglichst vollständig und mit Datum. Notieren Sie für das vertrauliche Gespräch den Ablauf sowie die beteiligten Telefonnummern, E-Mail-Adressen und Benutzerkonten. Verändern oder löschen Sie keine vorhandenen Unterlagen.

Bei einem vermuteten Fremdzugriff sollten zusätzlich die betroffene Bank und die Sicherheit Ihrer Zugänge berücksichtigt werden. Erteilen Sie keine weiteren Zahlungsaufträge auf Anweisung unbekannter Personen. Welche Informationen gegenüber welchen Stellen erklärt werden, sollte mit der Verteidigungsstrategie abgestimmt werden.

Das Ermittlungsverfahren aktiv aufarbeiten

Die Verteidigung prüft eigene Handlungen, Herkunft der Gelder und die Frage, was Sie damals erkennen konnten. Entlastende Beweise können gezielt benannt werden. Ob eine Einstellung erreichbar ist, hängt vom Einzelfall ab. Weder ein unauffälliges Vorleben noch die eigene Opferrolle führen automatisch dazu, dass die Ermittlungen enden.

Häufige Fragen